Quyết định 212/2002/QĐ-NHNN

Về việc ban hành Quy trình kỹ thuật nghiệp vụ thanh toán bù trừ điện tử liên Ngân hàng.

Tình trạng

Còn hiệu lực

Ngày ban hành

20/03/2002

Ngày có hiệu lực

20/03/2002

Văn bản có giá trị pháp lý là bản đăng trên Công báo điện tử / Cơ sở dữ liệu quốc gia về pháp luật. vandap chỉ tóm tắt, phân tích và dẫn tới bản chính thức.

Quan hệ với văn bản khác

Hướng dẫn thi hành (5)

• 64/2001/NĐ-CP — Về hoạt động thanh toán qua các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (20/09/2001)
• 02/1997/QH10 — Các tổ chức tín dụng (12/12/1997)
• 01/1997/QH10 — Ngân hàng Nhà nước (12/12/1997)
• 196/TTg — Về việc sử dụng các dữ liệu thông tin trên vật mang tin để làm chứng từ kế toán và thanh toán của các ngân hàng và tổ chức tín dụng (01/04/1997)
• 15-CP — Về nhiệm vụ, quyền hạn và trách nhiệm quản lý Nhà nước của Bộ, cơ quan ngang Bộ (02/03/1993)

Bố cục (29 điều)

Điều 1. Ban hành kèm theo Quyết định này "Quy trình kỹ thuật nghiệp vụ thanh toán bù trừ điện tử liên Ngân hàng".
Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký.
Điều 3. Chánh Văn phòng, Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính, Cục trưởng Cục Công nghệ tin học Ngân hàng, Giám đốc Sở giao dịch, Thủ trưởng các đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Tổng Giám đốc (Giám đốc) các tổ chức tín dụng chịu trách nhiệm thi hành quyết định này./.
Phần I — :
  Điều 1. Quy trình kỹ thuật nghiệp vụ thanh toán bù trừ điện tử liên Ngân hàng này quy định các thủ tục, trình tự về xử lý, kiểm soát, thanh toán và hạch toán kế toán các khoản thanh toán chuyển tiền có giá trị dưới 500.000.000 VNĐ (năm trăm triệu đồng) giữa các Ngân hàng, Tổ chức khác được làm dịch vụ thanh toán (sau đây gọi tắt là Ngân hàng) có tham gia thanh toán bù trừ điện tử do Ngân hàng Nhà nước tổ chức và chủ trì.
  Điều 2. Kiểm soát, đối chiếu và xử lý bù trừ trong thanh toán bù trừ điện tử liên Ngân hàng.
  Điều 3. Chứng từ sử dụng trong thanh toán bù trừ điện tử liên Ngân hàng
  Điều 4. Chuyển nợ trong thanh toán bù trừ điện tử.
  Điều 5. Nguyên tắc thanh toán trong thanh toán bù trừ điện tử.
  Điều 6. Thời gian thực hiện trong thanh toán bù trừ điện tử.
  Điều 7. Trật tự ưu tiên xử lý Lệnh thanh toán áp dụng trong phiên thanh toán bù trừ điện tử.
Phần II — :
  Điều 8. Thủ tục xin tham gia và xét duyệt Ngân hàng thành viên tham gia thanh toán bù trừ điện tử.
  Điều 9. Nhiệm vụ xử lý lệnh thanh toán gửi đi thanh toán bù trừ.
  Điều 10. Xử lý và hạch toán nghiệp vụ thanh toán bù trừ điện tử
  Điều 11. Quy trình xử lý, hạch toán Lệnh thanh toán và Kết quả thanh toán bù trừ điện tử.
  Điều 12. Tiếp nhận, kiểm soát các Lệnh thanh toán và Bảng kê các Lệnh thanh toán chuyển đi Ngân hàng chủ trì của các Ngân hàng thành viên gửi lệnh.
  Điều 13. Lập bảng kết thanh toán bù trừ điện tử và xem xét khả năng chi trả của từng Ngân hàng thành viên:
  Điều 14. Hạch toán kết quả thanh toán bù trừ điện tử tại Ngân hàng chủ trì.
  Điều 15. Lập và gửi Bảng tổng hợp doanh số thanh toán bù trừ điện tử trong ngày:
  Điều 16. Đối chiếu doanh số thanh toán bù trừ điện tử cuối ngày.
  Điều 17. Xử lý các sai sót và sự cố kỹ thuật khi đối chiếu doanh số thanh toán bù trừ điện tử.
  Điều 18. Quyết toán thanh toán bù trừ điện tử
  Điều 19. Các nguyên tắc điều chỉnh sai sót trong thanh toán bù trừ điện tử liên Ngân hàng.
  Điều 20. Huỷ Lệnh thanh toán
  Điều 21. Điều chỉnh sai sót tại Ngân hàng thành viên gửi lệnh:
  Điều 22. Điều chỉnh sai sót tại Ngân hàng chủ trì.
  Điều 23. Điều chỉnh sai sót tại Ngân hàng thành viên nhận lệnh
  Điều 24. Đối với huỷ Lệnh thanh toán theo yêu cầu của khách hàng.
Phần III — Giám đốc Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương, Tổng Giám đốc (Giám đốc)các Tổ chức tín dụng có trách nhiệm tổ chức và chỉ đạo thực hiện Quy trình này trong đơn vị mình.
Phần III — ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
  Điều 25. Vụ trưởng Vụ Kế toán - Tài chính có trách nhiệm hướng dẫn, theo dõi và kiểm tra việc thực hiện nghiệp vụ thanh toán bù trừ điện tử giữa các ngân hàng.
  Điều 26. Việc sửa đổi, bổ sung Quy trình này do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quyết định.

vandap cung cấp thông tin pháp luật, không phải tư vấn pháp lý. Với vụ việc cụ thể, hãy hỏi luật sư hoặc Trung tâm trợ giúp pháp lý nhà nước.