Thông tư 27/2025/TT-NHNN thay Thông tư 09/2023/TT-NHNN từ 01/11/2025: 2 điều mới, 1 điều không còn, 0 điều đổi tên

Thông tư 27/2025/TT-NHNN (thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền) thay Thông tư 09/2023/TT-NHNN từ 01/11/2025. Văn bản mới có 13 điều, văn bản cũ có 12 điều. Đối chiếu theo tên điều: 11 điều có điều tương ứng (0 điều đổi tên, 0 điều đổi số thứ tự), 2 điều không có trong văn bản cũ, 1 điều của văn bản cũ không có điều tương ứng. Trong các điều tương ứng, 7 điều giữ gần như nguyên câu chữ, 3 điều sửa một phần, 1 điều viết lại phần lớn.

Văn bản mới: Thông tư 27/2025/TT-NHNN. Văn bản cũ: Thông tư 09/2023/TT-NHNN. Căn cứ thay thế, theo chính Thông tư 27/2025/TT-NHNN: Thông tư số 09/2023/TT-NHNN ngày 28 tháng 7 năm 2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền hết hiệu lực kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành./.

Toàn văn: bản chính thức của 27/2025/TT-NHNN; bản chính thức của 09/2023/TT-NHNN.

2 điều không có trong Thông tư 09/2023/TT-NHNN

Điều (mới)Tên điều
Điều 11Mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim khí quý, đá quý, công cụ chuyển nhượng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi cá nhân xuất cảnh, nhập cảnh và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi cá nhân xuất cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim khí quý, đá quý phải khai báo hải quan
Điều 13Điều khoản thi hành

1 điều của Thông tư 09/2023/TT-NHNN không có điều tương ứng

Điều (cũ)Tên điều
Điều 11Hiệu lực thi hành

Không có điều cùng tên hoặc gần cùng tên trong Thông tư 27/2025/TT-NHNN. Nội dung của một điều không còn có thể được chuyển vào điều khác của văn bản mới.

1 điều viết lại phần lớn

Điều (cũ)Điều (mới)Tên điềuMức thay đổi
Điều 12Điều 12Trách nhiệm tổ chức thực hiệnviết lại phần lớn (giữ 33% cụm từ)

Bảng đối chiếu toàn bộ

Điều (cũ)Điều (mới)Tên điềuMức thay đổi
Điều 1Điều 1Phạm vi điều chỉnhgiữ gần như nguyên câu chữ (giữ 100% cụm từ)
Điều 2Điều 2Đối tượng áp dụnggiữ gần như nguyên câu chữ (giữ 100% cụm từ)
Điều 3Điều 3Tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáogiữ gần như nguyên câu chữ (giữ 100% cụm từ)
Điều 4Điều 4Quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiềngiữ gần như nguyên câu chữ (giữ 99% cụm từ)
Điều 5Điều 5Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiềngiữ gần như nguyên câu chữ (giữ 92% cụm từ)
Điều 6Điều 6Chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáosửa một phần (giữ 72% cụm từ)
Điều 7Điều 7Chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờsửa một phần (giữ 74% cụm từ)
Điều 8Điều 8Giao dịch chuyển tiền điện tửgiữ gần như nguyên câu chữ (giữ 100% cụm từ)
Điều 9Điều 9Chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tửgiữ gần như nguyên câu chữ (giữ 98% cụm từ)
Điều 10Điều 10Hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tửsửa một phần (giữ 84% cụm từ)
—Điều 11Mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim khí quý, đá quý, công cụ chuyển nhượng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi cá nhân xuất cảnh, nhập cảnh và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi cá nhân xuất cảnh mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, kim khí quý, đá quý phải khai báo hải quanđiều mới
Điều 12Điều 12Trách nhiệm tổ chức thực hiệnviết lại phần lớn (giữ 33% cụm từ)
—Điều 13Điều khoản thi hànhđiều mới
Điều 11—Hiệu lực thi hànhkhông có điều tương ứng

Cách đọc bảng này

Các điều được ghép theo tên điều đọc từ hai văn bản trong thư viện vandap: cùng tên (kể cả khác dấu, khác chữ hoa) là cùng điều; tên gần giống là điều đổi tên; tên khác nhau nhưng giữ ít nhất một nửa câu chữ cũng được ghép. "Mức thay đổi" là phần cụm ba từ của điều cũ còn trong điều mới — "giữ gần như nguyên câu chữ" từ 90%, "sửa một phần" từ 50%. Một điều giữ nguyên câu chữ vẫn có thể đổi nghĩa vì một con số hay một từ; bảng chỉ cho biết điều nào cần đọc trước, không thay việc đọc văn bản.

Văn bản thay thế khác

vandap cung cấp thông tin pháp luật, không phải tư vấn pháp lý. Với vụ việc cụ thể, hãy hỏi luật sư hoặc Trung tâm trợ giúp pháp lý nhà nước.