Mức phạt vi phạm hành chính về tiền tệ và ngân hàng theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP

Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định mức phạt tiền cho 52 điều về tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ 09/02/2026. Trong các mức ghi bằng tiền đồng, mức cao nhất là 500 triệu đồng. Theo Điều 5 của Nghị định, mức ghi ở các điều là mức cho cá nhân; khoản Nghị định trừ ra được ghi rõ trong bảng, mức cho tổ chức theo câu trích dưới đây. Mỗi dòng dưới đây ghi tên điều và mức phạt của từng khoản; hành vi cụ thể ở từng khoản nằm trong bản chính thức.

Văn bản: Nghị định 340/2025/NĐ-CP. Hiệu lực từ 09/02/2026 (theo cơ sở dữ liệu mở về văn bản).

Hành vi cụ thể của từng khoản, hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả: bản chính thức của Nghị định 340/2025/NĐ-CP.

Mức phạt áp dụng cho ai

Điều 5: “Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 02 lần mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân;”

Điều 5: “Mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân là người làm việc tại tổ chức là quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, đơn vị phụ thuộc của quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bằng 10% mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này; mức phạt tiền áp dụng đối với tổ chức là quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, đơn vị phụ thuộc của quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bằng 02 lần mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân là người làm việc tại quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô, đơn vị phụ thuộc của các tổ chức này;”

Bảng mức phạt tiền theo từng điều (52 điều, 172 mức)

Điều	Hành vi vi phạm (tên điều)	Mức phạt tiền theo khoản
Điều 7	Vi phạm quy định về giấy phép do Ngân hàng Nhà nước cấp và hành vi bị nghiêm cấm	Khoản 1: 20–40 triệu đồng Khoản 2: 40–50 triệu đồng Khoản 3: 50–100 triệu đồng Khoản 4: 100–150 triệu đồng Khoản 5: 150–200 triệu đồng Khoản 6: 300–400 triệu đồng Khoản 7: 400–500 triệu đồng
Điều 8	Vi phạm quy định về những thay đổi phải được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận bằng văn bản	Khoản 1: 50–100 triệu đồng Khoản 2: 100–150 triệu đồng Khoản 3: 150–200 triệu đồng Khoản 4: 200–250 triệu đồng Khoản 5: 250–300 triệu đồng Khoản 6: 400–500 triệu đồng
Điều 9	Vi phạm quy định về tổ chức, quản trị, điều hành	Khoản 1: 20–30 triệu đồng Khoản 2: 30–50 triệu đồng Khoản 3: 100–150 triệu đồng Khoản 5: 200–250 triệu đồng
Điều 10	Vi phạm quy định về ban hành điều lệ, quy định nội bộ	Khoản 1: 10–20 triệu đồng Khoản 2: 40–80 triệu đồng
Điều 11	Vi phạm quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ, kiểm toán độc lập	Khoản 1: 20–30 triệu đồng Khoản 2: 30–50 triệu đồng Khoản 3: 80–100 triệu đồng Khoản 4: 100–150 triệu đồng Khoản 5: 200–250 triệu đồng
Điều 12	Vi phạm quy định về cổ phần, cổ phiếu và giới hạn góp vốn, chuyển nhượng, hoàn trả phần vốn góp	Khoản 1: 50–100 triệu đồng Khoản 2: 100–150 triệu đồng
Điều 13	Vi phạm quy định về góp vốn, mua cổ phần	Khoản 1: 100–150 triệu đồng Khoản 2: 150–200 triệu đồng Khoản 3: 200–250 triệu đồng Khoản 4: 250–300 triệu đồng
Điều 14	Vi phạm quy định về chào bán, chuyển nhượng cổ phần	Khoản 1: 150–200 triệu đồng Khoản 2: 250–300 triệu đồng
Điều 15	Vi phạm quy định về nhận tiền gửi	Khoản 1: 20–40 triệu đồng Khoản 2: 100–150 triệu đồng
Điều 16	Vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh	Khoản 1: 10–20 triệu đồng Khoản 2: 20–40 triệu đồng Khoản 3: 50–100 triệu đồng
Điều 17	Vi phạm quy định về cấp tín dụng	Khoản 1: 10–15 triệu đồng Khoản 2: 15–20 triệu đồng Khoản 3: 20–30 triệu đồng Khoản 4: 30–40 triệu đồng Khoản 5: 40–50 triệu đồng Khoản 6: 80–120 triệu đồng Khoản 7: 120–180 triệu đồng Khoản 8: 250–300 triệu đồng
Điều 19	Vi phạm quy định về nhận ủy thác và ủy thác	Khoản 1: 80–100 triệu đồng Khoản 2: 100–150 triệu đồng
Điều 20	Vi phạm quy định về mua, bán trái phiếu doanh nghiệp theo pháp luật về các tổ chức tín dụng	Khoản 1: 15–30 triệu đồng Khoản 2: 30–50 triệu đồng Khoản 3: 50–80 triệu đồng Khoản 4: 100–150 triệu đồng
Điều 21	Vi phạm quy định trong hoạt động liên ngân hàng	Khoản 1: 10–20 triệu đồng Khoản 2: 20–30 triệu đồng Khoản 3: 30–40 triệu đồng Khoản 4: 40–50 triệu đồng Khoản 5: 80–120 triệu đồng Khoản 6: 150–200 triệu đồng
Điều 22	Vi phạm quy định về nguyên tắc, điều kiện hoạt động cung ứng dịch vụ thông tin tín dụng	Khoản 1: 20–40 triệu đồng Khoản 2: 40–60 triệu đồng Khoản 3: 200–250 triệu đồng
Điều 23	Vi phạm quy định về thu thập, xử lý thông tin tín dụng	Khoản 1: 20–40 triệu đồng Khoản 2: 40–80 triệu đồng Khoản 3: 80–100 triệu đồng
Điều 25	Vi phạm quy định về khai thác, sử dụng sản phẩm, dịch vụ và trao đổi, cung cấp thông tin tín dụng	Khoản 1: 20–40 triệu đồng Khoản 2: 40–100 triệu đồng Khoản 3: 100–200 triệu đồng
Điều 27	Vi phạm quy định về hoạt động ngoại hối	Khoản 2: 10–20 triệu đồng Khoản 3: 20–30 triệu đồng Khoản 4: 30–50 triệu đồng Khoản 5: 80–100 triệu đồng Khoản 6: 100–150 triệu đồng Khoản 7: 150–200 triệu đồng Khoản 8: 200–250 triệu đồng
Điều 28	Vi phạm quy định về hoạt động kinh doanh vàng	Khoản 2: 10–20 triệu đồng Khoản 3: 30–50 triệu đồng Khoản 4: 80–100 triệu đồng Khoản 5: 140–180 triệu đồng Khoản 6: 200–250 triệu đồng Khoản 7: 250–300 triệu đồng Khoản 8: 300–400 triệu đồng
Điều 29	Vi phạm quy định về thanh toán liên ngân hàng	Khoản 1: 10–20 triệu đồng Khoản 2: 20–40 triệu đồng Khoản 3: 100–150 triệu đồng
Điều 30	Vi phạm quy định về hoạt động thanh toán	Khoản 1: 10–15 triệu đồng Khoản 2: 15–30 triệu đồng Khoản 3: 30–50 triệu đồng Khoản 4: 50–100 triệu đồng Khoản 5: 100–150 triệu đồng Khoản 6: 150–200 triệu đồng Khoản 7: 200–250 triệu đồng Khoản 8: 250–300 triệu đồng
Điều 31	Vi phạm quy định về trung gian thanh toán	Khoản 1: 15–30 triệu đồng Khoản 2: 30–50 triệu đồng Khoản 3: 50–100 triệu đồng Khoản 4: 100–120 triệu đồng Khoản 5: 120–150 triệu đồng Khoản 6: 150–250 triệu đồng
Điều 32	Vi phạm quy định về máy giao dịch tự động và hoạt động thẻ ngân hàng	Khoản 2: 10–15 triệu đồng Khoản 3: 15–20 triệu đồng Khoản 4: 50–60 triệu đồng Khoản 5: 60–80 triệu đồng Khoản 6: 100–200 triệu đồng Khoản 7: 200–300 triệu đồng
Điều 33	Vi phạm quy định về hoạt động đại lý thanh toán	Khoản 1: 15–30 triệu đồng Khoản 2: 120–150 triệu đồng Khoản 3: 150–200 triệu đồng
Điều 34	Vi phạm quy định về công cụ chuyển nhượng	Khoản 1: 15–20 triệu đồng Khoản 2: 20–30 triệu đồng Khoản 3: 30–50 triệu đồng Khoản 4: 60–120 triệu đồng
Điều 35	Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ, cung ứng dịch vụ ngân quỹ	Khoản 2: 5–10 triệu đồng Khoản 3: 10–15 triệu đồng Khoản 4: 15–20 triệu đồng Khoản 5: 20–40 triệu đồng Khoản 6: 40–50 triệu đồng
Điều 36	Vi phạm quy định về bảo vệ tiền Việt Nam	Khoản 2: 5–10 triệu đồng Khoản 3: 10–15 triệu đồng Khoản 4: 40–50 triệu đồng
Điều 37	Vi phạm quy định về mua, đầu tư vào tài sản cố định	Khoản 1: 100–150 triệu đồng
Điều 38	Vi phạm quy định về kinh doanh bất động sản	Khoản 1: 200–250 triệu đồng
Điều 39	Vi phạm quy định về hoạt động tư vấn	Khoản 1: 30–40 triệu đồng Khoản 2: 50–70 triệu đồng
Điều 40	Vi phạm quy định về duy trì dự trữ bắt buộc, mua tín phiếu Ngân hàng Nhà nước bắt buộc	Khoản 2: 10–20 triệu đồng
Điều 41	Vi phạm quy định về tỷ lệ bảo đảm an toàn	Khoản 1: 200–220 triệu đồng Khoản 2: 250–300 triệu đồng Khoản 3: 300–350 triệu đồng
Điều 42	Vi phạm quy định về phân loại tài sản có, cam kết ngoại bảng, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro	Khoản 1: 150–200 triệu đồng
Điều 43	Vi phạm quy định về trích lập và sử dụng các quỹ	Khoản 1: 20–40 triệu đồng
Điều 44	Vi phạm quy định về bảo hiểm tiền gửi	Khoản 2: 30–40 triệu đồng Khoản 3: 40–60 triệu đồng Khoản 4: 60–80 triệu đồng Khoản 5: 100–150 triệu đồng
Điều 45	Vi phạm quy định về quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân	Khoản 1: 10–20 triệu đồng Khoản 2: 20–30 triệu đồng
Điều 46	Vi phạm quy định về nhận biết khách hàng	Khoản 1: 100–150 triệu đồng
Điều 47	Vi phạm quy định về quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố, phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt	Khoản 1: 100–200 triệu đồng Khoản 2: 200–300 triệu đồng
Điều 48	Vi phạm quy định về phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro	Khoản 1: 150–200 triệu đồng
Điều 49	Vi phạm quy định liên quan đến khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị	Khoản 1: 150–200 triệu đồng
Điều 50	Vi phạm quy định về quan hệ ngân hàng đại lý, sản phẩm, dịch vụ mới, sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới, giám sát giao dịch đặc biệt	Khoản 1: 150–200 triệu đồng Khoản 2: 200–300 triệu đồng
Điều 51	Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi nghi ngờ liên quan đến tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng	Khoản 1: 80–120 triệu đồng Khoản 2: 150–250 triệu đồng
Điều 52	Vi phạm quy định về lưu trữ, cung cấp và bảo đảm bí mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo	Khoản 1: 150–250 triệu đồng
Điều 53	Vi phạm quy định về trì hoãn giao dịch, phong tỏa tài khoản; niêm phong hoặc tạm giữ tài sản	Khoản 1: 150–250 triệu đồng Khoản 2: 250–350 triệu đồng
Điều 54	Vi phạm quy định về đánh giá rủi ro	Khoản 1: 100–150 triệu đồng
Điều 55	Vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòng, chống rửa tiền, phòng, chống tài trợ khủng bố	Khoản 1: 150–250 triệu đồng Khoản 2: 300–400 triệu đồng Khoản 3: 400–500 triệu đồng
Điều 56	Vi phạm quy định về chế độ báo cáo, quản lý và cung cấp thông tin	Khoản 2: 5–10 triệu đồng Khoản 3: 10–15 triệu đồng Khoản 4: 20–30 triệu đồng Khoản 5: 30–40 triệu đồng Khoản 6: 40–50 triệu đồng Khoản 7: 50–100 triệu đồng
Điều 57	Vi phạm quy định về cản trở việc thanh tra, kiểm tra, không thực hiện yêu cầu của người có thẩm quyền	Khoản 1: 2–3 triệu đồng Khoản 2: 5–10 triệu đồng Khoản 3: 10–20 triệu đồng Khoản 4: 20–30 triệu đồng Khoản 5: 30–50 triệu đồng Khoản 6: 50–100 triệu đồng
Điều 58	Vi phạm quy định về nghĩa vụ của đối tượng thanh tra, kiểm tra, giám sát	Khoản 1: 5–10 triệu đồng Khoản 2: 40–50 triệu đồng
Điều 59	Vi phạm quy định về mua, bán nợ của tổ chức tín dụng	Khoản 1: 50–80 triệu đồng Khoản 2: 80–100 triệu đồng
Điều 60	Vi phạm quy định về mua, bán và xử lý nợ xấu của Công ty Quản lý tài sản của tổ chức tín dụng Việt Nam	Khoản 1: 5–10 triệu đồng Khoản 2: 10–15 triệu đồng Khoản 3: 15–20 triệu đồng
Điều 61	Vi phạm quy định về an toàn công nghệ thông tin trong hoạt động ngân hàng	Khoản 1: 10–20 triệu đồng Khoản 2: 20–30 triệu đồng Khoản 3: 30–40 triệu đồng

Nguồn và giới hạn

Bảng đọc từ chính Nghị định trong thư viện vandap: mỗi khoản bắt đầu bằng "Phạt tiền từ … đồng đến … đồng", "Phạt tiền từ …% đến …% tổng số tiền …" hoặc "Phạt tiền … theo một trong các mức sau" được ghi một dòng; "mỗi …" là mức tính trên từng đơn vị vi phạm, "tối đa" là mức trần Nghị định ghi cho khoản đó. Khoản phạt tiền viết theo cách khác, hình thức phạt cảnh cáo, tước quyền sử dụng giấy phép, tịch thu và biện pháp khắc phục hậu quả không có trong bảng. Trang chỉ lập cho nghị định ban hành từ 01/07/2024, còn hiệu lực toàn bộ và chưa có văn bản sửa đổi trong thư viện; khi có văn bản sửa đổi, trang được gỡ cho tới khi đọc lại.

Mức phạt theo nghị định khác

Nghị định 283/2026/NĐ-CP — lao động, bảo hiểm xã hội, người lao động Việt Nam đi làm việc ở nước ngoài theo hợp đồng
Nghị định 284/2026/NĐ-CP — tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa
Nghị định 275/2026/NĐ-CP — hóa chất và vật liệu nổ công nghiệp
Nghị định 330/2026/NĐ-CP — an ninh mạng và bảo vệ dữ liệu cá nhân
Nghị định 246/2026/NĐ-CP — thủy sản
Nghị định 211/2026/NĐ-CP — chăn nuôi
Nghị định 204/2026/NĐ-CP — thú y
Nghị định 265/2026/NĐ-CP — tiết kiệm, chống lãng phí
Nghị định 31/2026/NĐ-CP — lưu trữ
Nghị định 341/2025/NĐ-CP — quyền tác giả, quyền liên quan
Nghị định 290/2025/NĐ-CP — tài nguyên nước
Nghị định 218/2025/NĐ-CP — quốc phòng, cơ yếu

vandap cung cấp thông tin pháp luật, không phải tư vấn pháp lý. Với vụ việc cụ thể, hãy hỏi luật sư hoặc Trung tâm trợ giúp pháp lý nhà nước.