Luật 14/2022/QH15

Luật Phòng, chống rửa tiền số 14/2022/QH15

Tình trạng

Còn hiệu lực

Ngày ban hành

15/11/2022

Ngày có hiệu lực

15/11/2022

Văn bản có giá trị pháp lý là bản đăng trên Công báo điện tử / Cơ sở dữ liệu quốc gia về pháp luật. vandap chỉ tóm tắt, phân tích và dẫn tới bản chính thức.

Quan hệ với văn bản khác

Được hướng dẫn bởi (20)

• 05/2026/NĐ-CP — Về tổ chức và hoạt động của Thanh tra ngành Ngân hàng (10/01/2026)
• 368/2025/NĐ-CP — Quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ Tiền di động (31/12/2025)
• 66/2025/TT-NHNN — Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 34/2024/TT-NHNN quy định việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng (31/12/2025)
• 340/2025/NĐ-CP — QUY ĐỊNH VỀ XỬ PHẠT VI PHẠM HÀNH CHÍNH TRONG LĨNH VỰC TIỀN TỆ VÀ NGÂN HÀNG (25/12/2025)
• 329/2025/NĐ-CP — VỀ CẤP PHÉP THÀNH LẬP VÀ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG, QUẢN LÝ NGOẠI HỐI, PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN, CHỐNG TÀI TRỢ KHỦNG BỐ, CHỐNG TÀI TRỢ PHỔ BIẾN VŨ KHÍ HỦY DIỆT HÀNG LOẠT TẠI TRUNG TÂM TÀI CHÍNH QUỐC TẾ TẠI VIỆT NAM (18/12/2025)
• 306/2025/NĐ-CP — Sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 156/2020/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2020 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán (được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Nghị định số 128/2021/NĐ-CP ngày 30 tháng 12 năm 2021 của Chính phủ) và Nghị định số 158/2020/NĐ-CP ngày 31 tháng 12 năm 2020 của Chính phủ về chứng khoán phái sinh và thị trường chứng khoán phái sinh (25/11/2025)
• 45/2025/TT-NHNN — sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 18/2025/TT-NHNN quy định về hoạt động thẻ ngân hàng (19/11/2025)
• 41/2025/TT-NHNN — sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư sô 40/2024/TT-NHNN quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán (05/11/2025)
• 27/2025/TT-NHNN — Thông tư Hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền (15/09/2025)
• 25/2025/TT-NHNN — sửa đổi, bổ sung một số điều Thông tư số 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (31/08/2025)
• 218/2025/NĐ-CP — Quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực quốc phòng, cơ yếu (05/08/2025)
• 174/2024/NĐ-CP — Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm (30/12/2024)
• 146/2024/NĐ-CP — Sửa đổi, bổ sung, bãi bỏ một số điều của Nghị định số 102/2022/NĐ-CP ngày 12 tháng 12 năm 2022 của Chính phủ quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng đã được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 43/2019/NĐ-CP ngày 17 tháng 5 năm 2019 của Chính phủ. (06/11/2024)
• 93/2024/NĐ-CP — Sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 122/2013/NĐ-CP ngày 11 tháng 10 năm 2013 quy định về tạm ngừng lưu thông, phong tỏa, niêm phong, tạm giữ và xử lý đối với tiền, tài sản liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố; xác lập danh sách tổ chức, cá nhân liên quan đến khủng bố, tài trợ khủng bố. (18/07/2024)
• 52/2024/NĐ-CP — quy định về thanh toán không dung tiền mặt (15/05/2024)
• 50/2023/QĐ-UBND — Ban hành Quy chế phối hợp xây dựng, duy trì hệ thống thông tin, chia sẻ, cung cấp thông tin, dữ liệu về nhà ở và thị trường bất động sản trên địa bàn tỉnh Lâm Đồng (18/08/2023)
• 09/2023/TT-NHNN — Hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền (28/07/2023)
• 19/2023/NĐ-CP — Quy định chi tiết một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền (28/04/2023)
• 11/2023/QĐ-TTg — Quy định mức giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo (27/04/2023)
• 50/2022/QĐ-UBND — Ban hành Quy chế phối hợp xây dựng, duy trì hệ thống thông tin, chia sẻ, cung cấp thông tin, dữ liệu về nhà ở và thị trường bất động sản trên địa bàn tỉnh Lai Châu (30/12/2022)

Sửa đổi, bổ sung (4)

• 28/2013/QH13 — Phòng, chống khủng bố (12/06/2013)
• 46/2010/QH12 — Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (16/06/2010)
• 28/2013/QH13 — Phòng, chống khủng bố (12/06/2013)
• 46/2010/QH12 — Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (16/06/2010)

Thay thế / bãi bỏ (1)

• 07/2012/QH13 — Phòng, chống rửa tiền (18/06/2012)

Bố cục (66 điều)

Chương I — NHỮNG QUY ĐỊNH CHUNG
  Điều 1. Phạm vi điều chỉnh
  Điều 2. Đối tượng áp dụng
  Điều 3. Giải thích từ ngữ
  Điều 4. Đối tượng báo cáo
  Điều 5. Nguyên tắc trong phòng, chống rửa tiền
  Điều 6. Hợp tác quốc tế về phòng, chống rửa tiền
  Điều 7. Đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền
  Điều 8. Các hành vi bị nghiêm cấm trong phòng, chống rửa tiền
Chương II — BIỆN PHÁP PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
  Mục 1 — NHẬN BIẾT KHÁCH HÀNG, THU THẬP, CẬP NHẬT, XÁC MINH THÔNG TIN NHẬN BIẾT KHÁCH HÀNG
    Điều 9. Nhận biết khách hàng
    Điều 10. Thông tin nhận biết khách hàng
    Điều 11. Cập nhật thông tin nhận biết khách hàng
    Điều 12. Xác minh thông tin nhận biết khách hàng
    Điều 13. Xác minh thông tin nhận biết khách hàng thông qua việc thuê tổ chức khác
    Điều 14. Nhận biết khách hàng thông qua bên thứ ba
    Điều 15. Đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo
    Điều 16. Phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền
    Điều 17. Trách nhiệm của đối tượng báo cáo liên quan đến cá nhân nước ngoài có ảnh hưởng chính trị
    Điều 18. Quan hệ ngân hàng đại lý
    Điều 19. Trách nhiệm của đối tượng báo cáo đối với sản phẩm, dịch vụ mới; sản phẩm, dịch vụ hiện có áp dụng công nghệ đổi mới
    Điều 20. Giám sát một số giao dịch đặc biệt
    Điều 21. Minh bạch thông tin của pháp nhân
    Điều 22. Minh bạch thông tin của thỏa thuận pháp lý
    Điều 23. Minh bạch trong hoạt động của tổ chức phi lợi nhuận
  Mục 2 — TRÁCH NHIỆM XÂY DỰNG QUY ĐỊNH NỘI BỘ VÀ BÁO CÁO, CUNG CẤP, LƯU TRỮ THÔNG TIN, HỒ SƠ VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
    Điều 24. Quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền
    Điều 25. Báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo
    Điều 26. Báo cáo giao dịch đáng ngờ
    Điều 27. Các dấu hiệu đáng ngờ cơ bản
    Điều 28. Dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực ngân hàng
    Điều 29. Dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực trung gian thanh toán
    Điều 30. Dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực kinh doanh bảo hiểm nhân thọ
    Điều 31. Dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực chứng khoán
    Điều 32. Dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực kinh doanh trò chơi có thưởng
    Điều 33. Dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực kinh doanh bất động sản
    Điều 34. Giao dịch chuyển tiền điện tử
    Điều 35. Khai báo, cung cấp thông tin về việc vận chuyển tiền mặt, kim khí quý, đá quý và công cụ chuyển nhượng qua biên giới
    Điều 36. Hình thức báo cáo
    Điều 37. Thời hạn báo cáo
    Điều 38. Lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo
    Điều 39. Trách nhiệm báo cáo, cung cấp thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo
    Điều 40. Bảo đảm bí mật thông tin, hồ sơ, tài liệu, báo cáo
  Mục 3 — THU THẬP, XỬ LÝ, PHÂN TÍCH, TRAO ĐỔI, CUNG CẤP VÀ CHUYỂN GIAO THÔNG TIN VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
    Điều 41. Thu thập, xử lý và phân tích thông tin về phòng, chống rửa tiền
    Điều 42. Trao đổi, cung cấp, chuyển giao thông tin về phòng, chống rửa tiền với cơ quan có thẩm quyền trong nước
    Điều 43. Trao đổi, cung cấp, chuyển giao thông tin về phòng, chống rửa tiền với cơ quan có thẩm quyền nước ngoài
  Mục 4 — ÁP DỤNG CÁC BIỆN PHÁP TẠM THỜI VÀ XỬ LÝ VI PHẠM
    Điều 44. Trì hoãn giao dịch
    Điều 45. Phong tỏa tài khoản, niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản
    Điều 46. Xử lý vi phạm
Chương III — TRÁCH NHIỆM CỦA CÁC CƠ QUAN NHÀ NƯỚC TRONG PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
  Điều 47. Trách nhiệm của Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ
  Điều 48. Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
  Điều 49. Trách nhiệm của Bộ Công an
  Điều 50. Trách nhiệm của Bộ Quốc phòng
  Điều 51. Trách nhiệm của Bộ Tài chính
  Điều 52. Trách nhiệm của Bộ Xây dựng
  Điều 53. Trách nhiệm của Bộ Tư pháp
  Điều 54. Trách nhiệm của Bộ Công Thương
  Điều 55. Trách nhiệm của Bộ Kế hoạch và Đầu tư
  Điều 56. Trách nhiệm của Bộ Nội vụ
  Điều 57. Trách nhiệm của Bộ Ngoại giao
  Điều 58. Trách nhiệm của Bộ Thông tin và Truyền thông
  Điều 59. Trách nhiệm của các Bộ, ngành khác
  Điều 60. Trách nhiệm của Viện kiểm sát nhân dân
  Điều 61. Trách nhiệm của Tòa án nhân dân
  Điều 62. Trách nhiệm của Ủy ban nhân dân các cấp
  Điều 63. Trách nhiệm bảo mật thông tin
Chương IV — ĐIỀU KHOẢN THI HÀNH
  Điều 64. Sửa đổi, bổ sung một số điều của các luật có liên quan đến phòng, chống rửa tiền
  Điều 65. Áp dụng quy định của Luật này trong phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt
  Điều 66. Hiệu lực thi hành

vandap cung cấp thông tin pháp luật, không phải tư vấn pháp lý. Với vụ việc cụ thể, hãy hỏi luật sư hoặc Trung tâm trợ giúp pháp lý nhà nước.